期货交易必须遵守的28条规则----避免赚小钱，亏大钱。

一、避免“赚小钱，亏大钱”的原因分析

（一）“赚小钱”的原因

频繁交易导致

在证券交易中，很多投资者容易把基金投资或股票买卖混同，进行频繁的短线交易。一旦市场上涨开始赚钱，就担心收益回吐，稍微有波动就卖出，这是一种短期择时思维。例如偏股混合型基金指数，如果错过单日涨幅较高的交易日，收益率会大幅下降。而且每次交易都有成本，包括申购和赎回费用，短期卖出赎回费相对较高，频繁交易承担的交易损耗成本高，最终难以获得高额收益。同时，短期市场不确定性强，很难踏准每次波动的机会。

拿不住投资标的

对于大多数投资者，“过早离场”“卖飞大牛基”等情况经常发生。投资者心理上难以承受波动，不能长期持有等待更大收益，容易见好就收，最终只赚取少量收益。

（二）“亏大钱”的原因

盲目从众的羊群效应

在投资过程中，很多投资者无法避免“羊群效应”。特别是市场下跌时，出于归属感、安全感以及想要降低信息成本等考虑，投资者会追随大众的交易决策。比如看到周边人赎回就跟着赎回，但可能卖在低位，忽略了市场是在震荡中前行的，一旦盲目离场，此时的损失可能成为永久损失。像普通股票型基金指数，即使买在市场高点，长期持有仍可能获得不错的收益，而盲目从众可能错失这种机会。

缺乏止损意识和仓位控制

部分投资者在交易中不止损，当市场走势与预期相反时，亏损不断扩大，侵蚀本金。另外，如果重仓交易，一旦市场不利变动，损失也会巨大。而且在情绪受行情波动干扰时，特别是交易不顺利时容易上头，可能进一步加重这种错误的交易行为，导致严重亏损。

无计划交易和听消息买卖

有些投资者没有交易计划，看到股票快速拉升就冲动买入，尾盘又跌回。还有些投资者仅凭消息买卖，而这些消息大多滞后或者虚假，容易导致投资失误，造成较大亏损。

二、避免“赚小钱，亏大钱”的方法

（一）坚持长期投资

真正优秀的证券资产是值得长期持有的。长期投资能享受到复利带来的回报。但这不是盲目持有，要想清楚自己的投资目标，根据自己的投资目标和风险偏好，对投资进行“具象化”的管理，建立成熟的投资策略，把对单只产品阶段性净值波动的关注，转化为对整体投资目标达成进度的管理，做到“知行合一”。

（二）控制情绪与理性投资

投资过程中要克服人性弱点，避免情绪干扰。例如在市场下跌时不盲目跟风赎回，上涨时也不过度贪婪过早卖出。要理性分析市场走势，做出独立的投资决策，不被大众的行为左右。

（三）做好交易计划

在订单进场之前，要做好交易计划，如设置止损点。一般建议止损比例在10%以内，保护自己的资金。同时要确定入场点、止盈点等，对各种可能出现的情况做好应对方案，不做无准备的交易。

（四）合理控制仓位

不进行重仓交易，根据自己的风险承受能力合理安排仓位。尤其是新手，更要谨慎控制仓位，例如可以分2 - 3次逐步买入股票，一步步确认投资的安全性，避免一次性全仓买入带来的巨大风险。

（五）建立自己的交易体系

不要单纯听消息买股，因为消息大多滞后或虚假。要通过学习股票知识，不断提升自己，建立自己的交易系统，独立思考和判断，以此来避开投资中的陷阱，提高投资的成功率。

（六）遵循“小赔大赚”原则

在交易环节中要轻仓试仓，确定关键点入场，入场时考虑潜在较大的盈亏比，例如在底部和趋势初期入场，止损较小且能明确判断自己看错时的位置。底仓投入要能够承受历史最大连损，且设置更保守一点。一旦关键点被跌破必须止损，不容侥幸。有浮赢时顺势回调加仓，采用金字塔加仓法，如果加仓失败则止损，继续上行则牢牢持仓等待下一次回调加仓并移动止损。

期货交易必须遵守的28条规则----避免赚小钱，亏大钱。

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