永不过度交易的规则，在绝大多数的投资者中，过度交易是经常出现的，尤其是在交易初期，因为认知不全面，急于赚钱的的情况下，经常过度交易，这是大多数人，都必须经历的。有了教训，才有了经验，有了经验才有了规则。这就是证券市场交易规则的由来。
在金融交易领域，永不过度交易是一条重要的规则。其核心在于不能违背资金使用规则，过度交易将破坏整体的资金管理计划 。
具体来说，首先要明确资金的分配规则，如将自己的资金分成十等份，永不在一次交易中使用超过十分之一的资金。如果过度交易，就意味着可能在单次交易中投入过多的资金比例，这无疑增加了风险暴露程度。例如，假设投资者共有100万元资金，按照规则每次交易最多投入10万元，如果进行过度交易，单次投入30万元甚至更多，一旦这笔交易出现不利情况，损失的资金占总资金的比例将远超10%，这对于整体资金的安全性是极大的威胁。
其次，过度交易还体现在交易的频率上。过于频繁地进行买卖操作，会增加交易成本，包括手续费等。同时，频繁交易往往是基于短期的波动而进行决策，很可能忽视了市场的长期趋势。例如，在股票市场中，一些投资者每天都进行多次交易，看到股价稍有波动就买入或卖出，而没有从宏观的市场趋势、公司基本面等因素去考虑，这种高频次的交易行为就是过度交易的一种表现。而且，过度交易可能导致投资者在情绪的驱使下做出不理性的决策，进一步影响投资收益。
另外，从交易品种的角度看，如果同时涉足过多的交易品种也可能构成过度交易。例如，有些投资者在股票、期货、外汇等多个市场同时进行大量不同品种的交易，精力分散的同时难以对每个品种进行深入的研究和分析，增加了投资的盲目性和风险。
如何避免过度交易的方法
一、遵循“二八定律”
在交易中，80%的交易结果取决于20%的交易行为。这就要求投资者明确关键的交易因素，避免将精力浪费在无意义的交易行为上。
评估交易：对每一笔交易进行全面评估，包括交易的成本、风险和潜在收益等。如果一笔交易的潜在收益不能覆盖交易成本，或者风险过高，就应该谨慎对待，避免进行此类交易。
二、采用“设后不管”策略
建仓后的操作：在完成建仓操作并设置好止损位和盈利目标后，就不再频繁关注价格的每一次波动。例如，在期货交易中，投资者根据自己的分析在某一价格买入合约，并设定了止损位和盈利目标后，就不需要时刻盯着市场，让交易自行发展，直到价格触及止损位或者盈利目标。
克服频繁操作的冲动：这种方法可以克服投资者在交易过程中频繁调整止损位、盈利目标或者平仓等过度管理的行为。很多投资者在交易中，因为情绪或者短期波动的影响，不断改变自己的交易计划，而“设后不管”策略有助于保持交易计划的稳定性。
三、避免无效率看盘和无聊状态
制定交易计划：在每周开始时，分析市场情况并制定本周的交易计划。例如，确定本周关注的重点股票、预期的买入和卖出价位等。
确定重要价格水平并设置警报：通过对市场的分析，确定重要的支撑位和阻力位等价格水平，并在这些位置设置价格警报。当警报响起时，再查看图表评估是否入场交易。这样可以避免在无交易机会时盲目看盘，减少因无聊而引发的过度交易。
四、理解交易系统使用前提
明确系统优势和劣势：每个交易系统都有其适用的市场环境和条件，投资者要清楚自己的交易系统在什么情况下能够发挥优势，在什么情况下可能失效。例如，某些基于趋势跟踪的交易系统在市场趋势明显时表现较好，但在市场处于震荡行情时可能会频繁发出错误信号。
按照系统信号交易：只有当交易系统发出明确的交易信号时才进行交易，避免主观臆断或者根据情绪进行交易。例如，交易系统设定当某只股票的移动平均线出现金叉并且成交量放大时买入，那么就严格按照这个信号进行操作，而不是在没有信号时强行交易。
五、制作检查清单
列出交易前的检查项目：在进行交易之前，根据自己的交易经验和策略，列出需要检查的项目，如市场趋势、公司基本面、技术指标等。例如，对于股票交易，检查清单可能包括公司的财务报表是否健康、行业竞争格局是否有利、股价是否处于上升趋势等。
防止遗忘细节和冲动交易：这个清单可以帮助投资者在交易前全面考虑各种因素，防止因为遗忘某些重要细节而做出错误的交易决策，同时也有助于克制冲动交易的欲望。
交易策略进行操作，克服冲动交易的习惯，学会等待合适的交易时机，而不是盲目地频繁交易。
常见导致过度交易的原因；一、心理因素及防范
贪婪和恐惧心理
贪婪心理：投资者往往希望在短时间内获取更多的利润，这种贪婪心理会促使他们频繁交易。例如，看到股票价格上涨，就想通过不断买入卖出获取更多的差价收益，而忽略了其中的风险。防范贪婪心理，投资者要树立正确的投资理念，认识到投资是一个长期的过程，不是一夜暴富的途径。同时，要根据自己的风险承受能力和投资目标制定合理的收益预期，不要盲目追求过高的收益。
恐惧心理：当投资者看到自己持有的股票价格下跌时，出于恐惧心理，可能会急于卖出止损或者频繁换股，希望能够避免更大的损失。例如，在市场出现短期波动时，一些投资者因为恐惧而匆忙做出交易决策。为了克服恐惧心理，投资者要对自己投资的产品有充分的了解，相信自己的投资决策是基于理性分析的。同时，可以通过设置止损位和合理的仓位控制来减轻恐惧心理对交易的影响。
缺乏耐心和冲动交易
缺乏耐心：很多投资者没有耐心等待合适的交易时机，总是急于入场交易。例如，在没有对市场趋势、公司基本面等进行充分分析的情况下，看到股价稍有波动就进行交易。防范缺乏耐心的情况，投资者要学会等待，在交易前进行充分的市场研究和分析，制定好交易计划，并且按照计划执行。
冲动交易：冲动交易往往是由于情绪的突然波动而引发的。例如，受到市场传闻、他人建议等影响，没有经过自己的独立思考就进行交易。要避免冲动交易，投资者要培养独立思考的能力，不被外界因素轻易干扰。同时，在交易时要严格遵守自己的交易规则，如只有当交易系统发出明确信号时才进行交易。
二、交易策略不完善及防范
没有明确的交易规则
很多投资者在交易时没有明确的交易规则，导致交易行为随意性较大。例如，不知道在什么情况下买入、卖出，也没有设定止损位和盈利目标等。防范这种情况，投资者要建立自己的交易规则体系，包括入场和出场的条件、止损和止盈的设置、仓位控制等方面的规则。并且要不断地对这些规则进行优化和完善，在交易过程中严格按照规则执行。
交易系统信号过多或不准确
